【最高人民法院判例】

案外人僅以借款協(xié)議主張以物抵債成立，并以此為由請求排除執行的，法院一般不予認可

作者：李舒，唐青林，吳志強（北京市安理律師事務(wù)所）

裁判要旨：

案外人根據以房抵債協(xié)議提起執行異議之訴時(shí)，僅能提供借款合同和收據，而不能提供其依據借款合同向債務(wù)人支付出借款項的銀行轉賬或現金交付憑證，案外人的訴訟請求法院不予支持。

案情介紹：

一、中國銀行天津紅橋支行（下稱(chēng)紅橋支行）在1999年與環(huán)亞公司簽訂貸款合同，貸款900萬(wàn)元，期限一年。同時(shí)簽訂合同，以環(huán)亞公司位于天津市和平區的環(huán)亞公寓進(jìn)行抵押，辦理了抵押登記。

二、環(huán)亞公司到期未能履行還款義務(wù)，紅橋支行向天津高院提起訴訟，天津高院以（2003）津高民二初字第2號民事判決，判令環(huán)亞公司償還本金900萬(wàn)元及利息，中國銀行天津市分行對環(huán)亞公司的抵押物享有優(yōu)先受償權。后經(jīng)債權轉讓?zhuān)旖蚋咴鹤鞒觯?006）津高執字第11-1號執行裁定將申請執行人變更為程巖，程巖申請天津高院對訴爭房產(chǎn)進(jìn)行查封。

三、案外人王榕威提出異議，對訴爭房產(chǎn)中部分財產(chǎn)主張所有權，請求法院解除查封。天津高院作出（2014）津高執異字第4號執行裁定，認為王榕威僅根據抵債協(xié)議為由主張所有權，不應予以支持，裁定駁回。隨后，王榕威向天津高院提起執行異議之訴，天津高院經(jīng)審理認為在無(wú)其他證據佐證的情況下，僅以抵債協(xié)議無(wú)法證明案外人王榕威對訴爭財產(chǎn)享有所有權，故判決駁回王榕威的訴訟請求。

四、王榕威不服天津高院判決，向最高法院上訴，最高法院審理期間，王榕威提交新證據以證明抵債協(xié)議有效，抵債事實(shí)成立，其對訴爭財產(chǎn)享有的權利足以排除執行行為。最高法院審理認為，案外人王榕威僅以借款協(xié)議主張以物抵債成立，并以此主張案外人執行異議之訴成立的訴訟請求，法院不予采納，故駁回上訴，維持原判。

裁判要點(diǎn)及思路：

王榕威對訴爭房產(chǎn)是否享有足以排除執行的物權期待權。

最高法院認為，在執行異議之訴中，案外人基于以房抵債協(xié)議所產(chǎn)生的物權期待權，主張阻卻執行行為的訴訟請求，如果僅有債務(wù)協(xié)議和收據，而沒(méi)有相應的轉賬憑證，法院不予支持。

本案中案外人王榕威雖與環(huán)亞公司已簽訂抵債協(xié)議，但未辦理產(chǎn)權過(guò)戶(hù)手續。同時(shí)，王榕威未能提供出借款項的銀行轉賬或現金交付憑證，僅憑王榕威提供的借款合同和收據，不足以證明其為環(huán)亞公司的債權人。王榕威二審中提交的新證據亦難以形成證據鏈排除被執行人與案外人惡意串通逃避執行的合理懷疑。

實(shí)務(wù)要點(diǎn)總結：

前事不忘，后事之師，我們總結該案的實(shí)務(wù)要點(diǎn)如下，以供實(shí)務(wù)參考。同時(shí)也提請當事人在訴訟和執行過(guò)程中注意以物抵債中缺少出借款項轉賬憑證的法律風(fēng)險。結合最高法院判決，在執行實(shí)務(wù)中，應重點(diǎn)關(guān)注以下內容：

一、房屋買(mǎi)受人在未辦理產(chǎn)權過(guò)戶(hù)的情況下亦有可能排除執行

根據《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產(chǎn)的規定》第十七條規定“被執行人將其所有的需要辦理過(guò)戶(hù)登記的財產(chǎn)出賣(mài)給第三人，第三人已經(jīng)支付部分或者全部?jì)r(jià)款并實(shí)際占有該財產(chǎn)，但尚未辦理產(chǎn)權過(guò)戶(hù)登記手續的，人民法院可以查封、扣押、凍結；第三人已經(jīng)支付全部?jì)r(jià)款并實(shí)際占有，但未辦理過(guò)戶(hù)登記手續的，如果第三人對此沒(méi)有過(guò)錯，人民法院不得查封、扣押、凍結”，未辦理過(guò)戶(hù)登記手續的不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)受人，如主張其實(shí)體權利能排除執行，必須同時(shí)具備“支付全部?jì)r(jià)款、實(shí)際占有、無(wú)過(guò)錯”三項要件，缺一不可。

二、非必要共同訴訟人未出庭，并非屬于必須發(fā)回重審的程序性錯誤

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百零七條規定：“案外人提起執行異議之訴的，以申請執行人為被告。被執行人反對案外人異議的，被執行人為共同被告；被執行人不反對案外人異議的，可以列被執行人為第三人?！笨梢?jiàn)案外人執行異議之訴中案外人有權選擇將誰(shuí)列為被告，案外人作為案件一審的原告，如果認為有其他利害關(guān)系人需要參加訴訟的，既可以將其列為被告，也可以向一審法院請求將其列為無(wú)獨立請求權的第三人參加訴訟。本案中聯(lián)華公司是無(wú)獨立請求權的第三人與案件當事人之間并非是必要共同訴訟人的關(guān)系，即使人民法院不追加其參加訴訟，也不屬于導致案件被發(fā)回重審的程序性錯誤。

三、執行程序中案外人主張借款成立只有借條或借款合同是不行的

執行異議之訴中包括三方當事人，即申請執行人、被執行人和案外人，如債權人以抵債協(xié)對執行標的物主張足以排除執行的權利時(shí)，未能提供其他佐證憑證，即便債務(wù)人認可債務(wù)成立，法院出于對申請執行人權益的保護以及避免被執行人和案外人惡意串通逃避執行的考量，也不會(huì )支持債權人的請求。

相關(guān)法律：

《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》

第九十一條  人民法院應當依照下列原則確定舉證證明責任的承擔，但法律另有規定的除外:

（一） 主張法律關(guān)系存在的當事人，應當對產(chǎn)生該法律關(guān)系的基本事實(shí)承擔舉證證明責任；

（二） 主張法律關(guān)系變更、消滅或者權利受到妨害的當事人，應當對該法律關(guān)系變更、消滅或者權利受到妨害的基本事實(shí)承擔舉證證明責任。

第三百零七條  案外人提起執行異議之訴的，以申請執行人為被告。被執行人反對案外人異議的，被執行人為共同被告；被執行人不反對案外人異議的，可以列被執行人為第三人。

第三百一十二條  對案外人提起的執行異議之訴，人民法院經(jīng)審理，按照下列情形分別處理:

（一） 案外人就執行標的享有足以排除強制執行的民事權益的，判決不得執行該執行標的；

（二） 案外人就執行標的不享有足以排除強制執行的民事權益的，判決駁回訴訟請求。

案外人同時(shí)提出確認其權利的訴訟請求的，人民法院可以在判決中一并作出裁判。

《物權法》第九條  不動(dòng)產(chǎn)物權的設立、變更、轉讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規定的除外。

以下為該案在最高法院審理階段關(guān)于該事項分析的“本院認為”部分關(guān)于“案外人基于以物抵債而取得的物權期待權，需要提供債款轉讓?xiě){證予以證明”的詳細論述和分析。

本院認為，本案為執行異議之訴，盡管王榕威一審的訴訟請求是確認其對案涉房屋具有所有權，但其主張所有權的目的是阻卻天津高院（2003）津高民二初字第2號民事判決的執行。一審判決不支持王榕威的訴訟請求，理?yè)宄?。第一，王榕威與環(huán)亞公司、聯(lián)華公司簽訂以房抵債協(xié)議后，自稱(chēng)在2001年11月與聯(lián)華公司簽訂了商品房買(mǎi)賣(mài)合同，且天津市當時(shí)并未實(shí)行商品房買(mǎi)賣(mài)合同備案制度，但其此后從未在房地產(chǎn)管理部門(mén)辦理案涉房屋的產(chǎn)權過(guò)戶(hù)登記手續。因此，王榕威無(wú)法通過(guò)不動(dòng)產(chǎn)登記簿來(lái)證明其為案涉房屋的所有權人。第二，王榕威主張其取得案涉房屋所有權的依據首先是其對于環(huán)亞公司享有300萬(wàn)元的債權。但其只提供了借款合同和環(huán)亞公司的三張收據，卻未能提供其依據合同向環(huán)亞公司支付出借款項的銀行轉賬憑證和現金交付出借款項的其他證據。環(huán)亞公司一、二審均未出庭應訴，沒(méi)有提供相關(guān)證據支持王榕威的觀(guān)點(diǎn)，僅憑王榕威提供的借款合同和收據，不足以證明其為環(huán)亞公司的債權人。第三，王榕威二審中提交了其與聯(lián)華公司簽訂的兩份商品房買(mǎi)賣(mài)合同，其中對于案涉兩套房屋價(jià)格的約定分別是225萬(wàn)元和345萬(wàn)元，與王榕威主張的其對環(huán)亞公司享有的債權數額不同。而且，兩份合同中有關(guān)付款形式與付款時(shí)間部分均為空白，從中無(wú)法看出王榕威向聯(lián)華公司購買(mǎi)案涉房屋與其主張的環(huán)亞公司以上述房產(chǎn)抵債一事之間的聯(lián)系。綜上，王榕威提供的證據，不能形成完整的證據鏈，以達到其證明自己為環(huán)亞公司的債權人，債務(wù)人環(huán)亞公司因無(wú)法償還債務(wù)而以案涉環(huán)亞公寓的兩套房屋抵償給王榕威，但采取由案外人聯(lián)華公司與王榕威簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同的方式完成所有權轉移的目的。在沒(méi)有辦理房屋產(chǎn)權轉移登記的情況下，王榕威沒(méi)有從自己是已經(jīng)實(shí)際支付了對價(jià)并實(shí)際占有所購房屋的商品房購買(mǎi)者的角度主張阻卻生效判決的執行。

對于程巖通過(guò)受讓的方式取得案涉債權和抵押權的事實(shí)，王榕威于一、二審訴訟中均未提出異議。王榕威不僅沒(méi)有提供證據證明其已經(jīng)取得了案涉房屋的所有權，也沒(méi)有從法律適用方面提出理?yè)?，說(shuō)明其即使取得了案涉房屋的所有權，又有何依據阻卻（2003）津高民二初字第2號民事判決的執行。故一審判決駁回王榕威的訴訟請求并無(wú)不當。

案件來(lái)源：

最高人民法院：《大連銀行股份有限公司沈陽(yáng)分行與撫順市艷豐建材有限公司、鄭克旭案外人執行異議之訴案》【（2015）民提字第175號】

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