執行那點(diǎn)事兒1 來(lái)源：執行那點(diǎn)事兒（ID：shangrubinglawyer）
俗話(huà)說(shuō)“有人的地方就有江湖
有江湖的地方就有債務(wù)
有債務(wù)的地方就有“老賴(lài)”
人分三六九等
肉有五花三層
“老賴(lài)”也是有級別區分的
初級“老賴(lài)”特點(diǎn)：欠錢(qián)不多，臉皮薄，道行也淺，貸款機構電話(huà)催收，法律起訴、征信黑名單后，立馬還錢(qián)。
中級“老賴(lài)”特點(diǎn)：有還錢(qián)的意愿，但實(shí)在是還不了錢(qián)，只能躲，整天擔驚受怕，隨時(shí)處在崩潰的邊緣。
高級“老賴(lài)”特點(diǎn)：表面笑嘻嘻，一定還，一定還，最近在運轉，手頭緊，內心os：憑本事借的錢(qián)，為啥要還?
頂級“老賴(lài)”特點(diǎn)：還錢(qián)？不存在的。人生苦短，及時(shí)行樂(lè )，繼續借錢(qián)，享受生活。
面對詭計多端、狡兔三窟的“老賴(lài)”，怎么樣挖掘出其隱藏的財產(chǎn)線(xiàn)索，推動(dòng)執行的進(jìn)程呢?
首先，弄清楚可被執行的財產(chǎn)都有哪些？
動(dòng)產(chǎn)(汽車(chē)、家具、電器等等，能賣(mài)成錢(qián)的都算上吧)、不動(dòng)產(chǎn)(房屋、商鋪、具有使用權的土地等等，拿不走但能折成價(jià)的)、現金、股權投資(上市公司股票、權證、包括金融債券、企業(yè)債券)、債權、其它應收賬款、無(wú)形資產(chǎn)(包括商標權、專(zhuān)利權、著(zhù)作權等)。
其次，從哪些途徑查清被執行人財產(chǎn)呢？
在執行過(guò)程中，被執行人往往會(huì )有隱匿、轉移財產(chǎn)的行為，有的甚至在訴訟之前就早早把財產(chǎn)轉移，這是造成執行難的重要原因。由于法院執行人員人少案多，在申請保全、執行的時(shí)候法院往往要求申請人提供被執行人的財產(chǎn)線(xiàn)索，申請人掌握一些查找技巧非常重要。
一是從經(jīng)濟往來(lái)線(xiàn)索中查找：
申請人和被執行人簽訂的合同、往來(lái)函件、傳真，被執行人的網(wǎng)站，以及在經(jīng)濟往來(lái)過(guò)程中所了解的被執行人的住址或辦公地點(diǎn)、聯(lián)系方式、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及各種收益、債權、銀行賬號等基本情況、財產(chǎn)保全的情況以及證明材料、被執行人的行蹤等等，發(fā)現隱匿財產(chǎn)的線(xiàn)索。
二是從被執行人處取得財產(chǎn)線(xiàn)索：
套取、跟蹤被執行人(法人)的出納，發(fā)現其賬戶(hù)上有錢(qián)的開(kāi)戶(hù)行；追蹤被執行人門(mén)前經(jīng)常停放的車(chē)輛；關(guān)注被執行人單位或家庭住址附近的銀行。
還有一招有時(shí)會(huì )起到關(guān)鍵作用：懸賞舉報！
三是委托律師查詢(xún)：
通過(guò)律師查詢(xún)簡(jiǎn)單快捷，合法合規，可以查明以下信息：
工商檔案查詢(xún)借款人開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)、賬號，股權、子公司、分公司、股東身份證號碼、居住地址、驗資報告股東出資是否虛假、到位，有無(wú)抽逃出資；被執行人繳納水費、電費、稅款情況；知識產(chǎn)權的相關(guān)情況；不動(dòng)產(chǎn)的位置、產(chǎn)權使用狀況等；名下登記車(chē)輛情況。
四是協(xié)助法院調查或申請人民法院簽發(fā)財產(chǎn)調查令：
申請人要主動(dòng)發(fā)現財產(chǎn)線(xiàn)索，協(xié)助法院搞好財產(chǎn)調查。
五是網(wǎng)絡(luò )虛擬交易賬戶(hù)資產(chǎn)查詢(xún)：
最高人民法院、中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡(luò )執行查控工作規范》的通知，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò )查控功能上線(xiàn)，人民法院對被執行人的銀行賬戶(hù)、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢(xún)、凍結、扣劃等執行措施，可以通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)或金融網(wǎng)絡(luò )等方式與金融機構進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )連接，向金融機構發(fā)送采取查控措施的數據和電子法律文書(shū)，接收金融機構查詢(xún)、凍結、扣劃、處置等的結果數據和電子回執。尤其是近年來(lái)，支付寶、移動(dòng)支付、微信支付等網(wǎng)絡(luò )虛擬交易賬戶(hù)中的資金執行成功的案例越來(lái)越多，查封、凍結網(wǎng)絡(luò )虛擬交易賬戶(hù)中的資金將會(huì )成為執行工作中的一項常態(tài)化措施。
六是執行階段追加被執行人：
具體見(jiàn)《最高院：可以追加被執行人的20種情形》，擴大查詢(xún)范圍。關(guān)注被執行人與他人共有的財產(chǎn)，以及已設置擔?；蚱渌麅?yōu)先權的財產(chǎn)等等。
接下來(lái)：我們看看銀行催收涉及較為普遍的15類(lèi)財產(chǎn)類(lèi)型及其查找辦法（可參考）
1、土地使用權/住宅、商用房、辦公樓、廠(chǎng)房及各類(lèi)房產(chǎn)所有權 | 在當地房管局、 土地管理局或不動(dòng)產(chǎn)登記中心核查其名下的房地產(chǎn)。 |
2、機動(dòng)車(chē) | 在當地車(chē)管部門(mén)調查被執行人名下車(chē)輛。 |
3、股權 | （1）掌握其投資實(shí)業(yè)公司情況:可通過(guò)相關(guān)網(wǎng)站或在被執行人有可能投資興辦實(shí)業(yè)公司的城市工商管理部門(mén)，用其名稱(chēng)海選其有無(wú)投資興辦的實(shí)業(yè)公司； （2）投資于非上市公司股權的，可通過(guò)相關(guān)網(wǎng)站或到非.上市公司注冊登記地的工商部門(mén)查找。 |
4、境內上市公司股票 | 投資于上市公司股權的，到上市公司掛牌的中央證券登記結算公司上?；蛏钲诜止静檎?。 |
5、我國新設立代辦股權轉讓系統(俗稱(chēng)"三板")股票 | （1）網(wǎng)站公示:全國中小企業(yè)股份轉讓系統，可查詢(xún)三板發(fā)行的股票。 （2）現場(chǎng)走訪(fǎng):查詢(xún)他人或其他企業(yè)三板股票需攜帶人民法院出具的調查令以及律師證至北京市全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限責任公司查詢(xún)。 |
6、存款 | 從銀行現有的信貸資料、工商檔案、被查詢(xún)人與第三方簽署的合同、其交易相對方掌握的信息、被查詢(xún)人涉及的其他執行案件的執行法院掌握的信息中，排查對方的賬戶(hù)信息，并可申請法院直接調查凍結對方銀行存款。 |
7、倉單、提單 | 倉單、提單、提貨單是具體交易各方之間簽發(fā)的書(shū)面憑證，不需要公示，主e要可通過(guò)債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同中摸排相應的財產(chǎn)線(xiàn)索。 |
8、基金份額 | 中央國債登記結算有限責任公司是債券查詢(xún)的相對單位。 |
9、債券等其他有價(jià)證券 | 通過(guò)上海、深圳兩個(gè)證券交易所的證券登記公司.可查詢(xún)被執行人在全國任何一家證券公司證券營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶(hù)和賬上現金和股票數目情況。 |
10、金銀等貴重金屬 | 在排查具體債務(wù)人、保證人持有的金銀等貴金屬時(shí)，需要根據已經(jīng)了解的情況，摸可能持有的貴金屬類(lèi)型、交易平臺等，再向具體的交易平臺查詢(xún)具體持有情況 |
11、礦產(chǎn)權益 | 企業(yè)采礦權、探礦權等礦產(chǎn)權益可通過(guò)中華人民共和國國自然資源部網(wǎng)站以及全國各地方國土資源部門(mén)官方網(wǎng)站查詢(xún)。 |
12、知識產(chǎn)權（專(zhuān)利權、商標權、著(zhù)作權） | 到國家商標總局、知識產(chǎn)權局等知識產(chǎn)權管理部門(mén)查找商標、專(zhuān)利等知識產(chǎn)權。 |
13、應收賬款 | 可通過(guò)核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應收賬款信息。 |
14、法院裁判權益、到期債權 | 可通過(guò)核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應收賬款信息;同時(shí)，可登錄裁判文書(shū)網(wǎng)、執行信息公開(kāi)網(wǎng)核查債務(wù)人、保證人的到期債權及法院裁判權益。 |
15、其他有較高變現價(jià)值的財產(chǎn) | 機器設備、古玩字畫(huà)等變現價(jià)值較高的財產(chǎn)，通過(guò)動(dòng)產(chǎn)融資統一登記系統可查詢(xún)到已質(zhì)押登記的機器設備.但對于未質(zhì)押登記的機器設備及債務(wù)人、保證人持有的古玩字畫(huà)等財產(chǎn)，只能通過(guò)前往債務(wù)人、保證人經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、住所地等走訪(fǎng)或詢(xún)問(wèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系主體進(jìn)行摸排。 |
除了上表中的財產(chǎn)線(xiàn)索查找方向，在平時(shí)工作中，我們還可以借助一些輔助工具及手段進(jìn)行查找，說(shuō)不定會(huì )有事半功倍的效果呢~
1 | 新聞媒體、中介機構或政府部門(mén)披露的債務(wù)人財產(chǎn)信息。 |
2 | 通過(guò)與債務(wù)人內部機構工作人員交流獲取財產(chǎn)信息如重大投資、重大交易及重大財產(chǎn)變動(dòng)信息如應收帳款、到期債權、預付款項等。 |
3 | 通過(guò)社會(huì )公開(kāi)或半公開(kāi)懸賞獲取財產(chǎn)信息。 |
4 | 到公共財產(chǎn)管理及登記機關(guān)查找財產(chǎn)線(xiàn)索。 |
5 | 到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所查找成套設備或存貨等一般動(dòng)產(chǎn)。 |
6 | 到海關(guān)查找監管物、保稅貨物。 |
7 | 到國債登記托管機構查找國債。 |
8 | 到工商管理部門(mén)調閱債務(wù)人開(kāi)辦登記、股權登記及年檢資料等，發(fā)掘財產(chǎn)線(xiàn)索。 |
1 | 法院網(wǎng)站:自最高人民法院2013年開(kāi)通中國裁判文書(shū)網(wǎng)以后，每年法院系統會(huì )上傳千萬(wàn)份級別的裁判文書(shū)，這些文書(shū)法院除了判決文書(shū)以外，也有各類(lèi)的保全裁定、執行裁定等文書(shū)，故法院上傳的文書(shū)，還蘊含著(zhù)大量當事人的財產(chǎn)信息。 |
2 | 政府相關(guān)部門(mén)網(wǎng)站:政府部門(mén)的信息公開(kāi)較之法院還更早一些，政府網(wǎng)站上公開(kāi)了非常多的信息。 |
3 | 商業(yè)網(wǎng)站:部分商業(yè)性的網(wǎng)站，分類(lèi)收集了企業(yè)的各類(lèi)信息。 除行業(yè)性網(wǎng)站以外，還有一些專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站及app,也對企業(yè)的各類(lèi)信息進(jìn)行了集成等。 |
4 | 官方網(wǎng)站:公司的官方網(wǎng)站，一般會(huì )公告- -些公司的利好消息。 |
5 | 百度谷歌:兩大世界級別的搜素引擎，其搜索功能之強大自不必說(shuō)。 |
注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。
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