注：案例中A公司為某商業(yè)銀行，B公司為某食品公司，C為B公司的實(shí)控人兼擔保人，S公司為B公司關(guān)聯(lián)的境外公司，出于保密性原則，本案件中所有名稱(chēng)均為化名，請勿對號入座。

2019年，我國失信黑名單上再添一員“悍將”，某知名食品公司實(shí)控人C某債務(wù)違約數十億，逃至境外，現已處于失聯(lián)狀態(tài)，從而成功加入“老賴(lài)”大軍。

經(jīng)法院判決，C某名下在境內的全部資產(chǎn)已被凍結，并被強制執行清償，然而，這些遠遠不夠償還其所欠債務(wù)。眾多債權方一籌莫展……

A公司正是這眾多債權方之一。

2017年，B公司向A公司借款數億元，承諾到期歸還本息共計4億元，而C某正是B公司的全資控股人，同時(shí)也是這筆債務(wù)的擔保人。

如今，B公司已瀕臨破產(chǎn)，無(wú)力償還此筆債務(wù)，而C某名下的所有財產(chǎn)已被凍結清償，這筆債務(wù)似乎已經(jīng)變成了一個(gè)“死局”。

但據A公司了解，C某曾多次夸下?？?，稱(chēng)在境外有許多的資產(chǎn)，如果能夠查實(shí)這些財產(chǎn)的存在，那么此筆不良資產(chǎn)的清收就還有一線(xiàn)希望。

因此，A公司多次派遣盡調團隊進(jìn)行調查，然而，不但耗費了大量的人力、物力、財力，且最終結果都是【查無(wú)所獲】。

A公司不禁也開(kāi)始懷疑：究竟C某的境外資產(chǎn)是否存在？難道C某真的只是在吹牛？

經(jīng)合作伙伴推薦，抱著(zhù)最后再試一次的想法，A公司選擇了國內專(zhuān)注于不良資產(chǎn)調查的企業(yè)——福韻數據來(lái)接手此案的資產(chǎn)調查工作。

根據A公司所提供的有限信息，在初步了解并核實(shí)了案件相關(guān)情況后，福韻數據迅速展開(kāi)了調查：

第一步，確認C某境內資產(chǎn)情況

（1）C某名下房產(chǎn)

此外，福韻數據還調查出C某境內除已知房產(chǎn)外的辦公房產(chǎn)6 處。

（2）C某名下股權

經(jīng)調查，在國內C某持有6家公司的股權，其中有2家為全資控股，2家股權達到90%以上。

第二步，查實(shí)C某的境外資產(chǎn)

在對C某的境內資產(chǎn)調查完成之后，福韻數據重點(diǎn)針對C某的境外資產(chǎn)進(jìn)行了深入調查。

（1）C某名下資產(chǎn)

據調查，2011年C某曾在美國購入一處價(jià)值1800萬(wàn)美金的房產(chǎn)，總面積為一千多平米，且目前處于售賣(mài)狀態(tài)，根據目前的地段、面積、市價(jià)，估值約1950萬(wàn)美金。

此外，C某在澳門(mén)和新加坡分別各有一處房產(chǎn)。

（2）C某境外公司股權

據調查，C某持有境外11家公司的股權，其中有10家為離岸公司，且這10家公司都是C某全資控股，股權初步總估值約1.85億美金。調查中還發(fā)現，離岸公司名下持有數輛頂級豪車(chē)，包括勞斯萊斯、賓利和法拉利等；此外，某家離岸公司名下竟然還持有多架私人飛機。

在對這些境外公司深入調查的過(guò)程中，福韻數據發(fā)現，C某在境外關(guān)聯(lián)的某公司S，與本案件的債務(wù)公司B存在非常密切的資產(chǎn)關(guān)聯(lián)，或許正是本案的關(guān)鍵點(diǎn)。

第三步，查實(shí)S公司的情況

接下來(lái)，福韻數據對S公司進(jìn)行了深入調查。

調查發(fā)現，S公司由債務(wù)人C某和與其關(guān)系密切的X夫婦三人共同創(chuàng )辦，其總負責人為X先生，巧的是，他的妻子X(jué)夫人正是債務(wù)公司B的法定代表人及高管，且兩人均為外籍人員。同時(shí)，S公司中的數位高管、股東與債務(wù)公司B人員混同。

（S公司與B公司人員混同情況） 

此外，X夫婦兩人也分別在多家企業(yè)中任職高管，且其中大多為C某的控股公司。在進(jìn)一步深入調查X夫婦時(shí)發(fā)現，S公司的實(shí)際控股人其實(shí)是C某，而X先生只是代持其股份。

經(jīng)過(guò)多方驗證、深度關(guān)聯(lián)，最終基本可以確認：C某與X夫婦存在資產(chǎn)混同、股份代持、資產(chǎn)代管等情況。

調查進(jìn)行到這里，不用多做贅述，結果已經(jīng)十分明朗了：C某在境外確定存在巨額資產(chǎn)，足以?xún)斶€A公司乃至眾多債權方的債務(wù)。

近年來(lái)，債務(wù)方為躲避債務(wù)轉移資產(chǎn)，甚至逃至境外的情況時(shí)有發(fā)生，但受制于對境外環(huán)境、政策、人文、地域等等各個(gè)方面的不熟悉，債權方總是很難追查到債務(wù)方的境外資產(chǎn)情況，最后只能不了了之。

所幸這起案件中，福韻數據憑借卓越的情報分析能力，對境外資產(chǎn)的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行了深入調查，為A公司找到了債務(wù)方名下的巨額境外財產(chǎn)線(xiàn)索，為后續的債務(wù)清償提供了關(guān)鍵證據。

注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。

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原標題： 不良資產(chǎn)典型案例 | 債務(wù)方逃至境外，債權方竟能查實(shí)其境外資產(chǎn)！