作者：福韻君

來(lái)源：福韻 網(wǎng)絡(luò )情報研究（ID：FuyunOsint）

（本案件整體關(guān)聯(lián)圖）

注：案例中A公司為某商業(yè)銀行，B公司為某貿易公司，出于保密性原則，本案件中所有名稱(chēng)均為化名，請勿對號入座。

2019年6月，一起債務(wù)糾紛案件落下帷幕。

國內知名律所F提供強有力的證據，在其委托方A公司與貿易公司B的連帶追償案中獲得勝訴，法院宣判追加B公司的母公司償還債務(wù)的判決。

從一審判決后的無(wú)可執行財產(chǎn)，到如今的母公司追償，這起債務(wù)追償案的勝利無(wú)疑給眾多獲得勝訴卻無(wú)可執行財產(chǎn)案帶來(lái)了新的希望和啟迪。

早在2016年，最高人民法院執行局局長(cháng)孟祥就曾在新聞發(fā)布會(huì )上指出，實(shí)踐中無(wú)財產(chǎn)可供執行案件占執行案件總數的40%左右。而一旦無(wú)可執行財產(chǎn)，法院只能宣判終止執行，待被執行人有能力時(shí)，再恢復執行。雖然從法律上講這保障了債權人長(cháng)久的追債權，但同時(shí)也使得債務(wù)人轉移財產(chǎn)以逃避債務(wù)的“老賴(lài)”行徑更加猖獗。

因此，當法院查實(shí)無(wú)可執行財產(chǎn)時(shí)，債權人（公司或個(gè)人）能否找到債務(wù)人隱匿資產(chǎn)的線(xiàn)索和證據成為了其追回債務(wù)的關(guān)鍵。而知名律所F此次的勝訴，正是典型的無(wú)可執行財產(chǎn)情況下順利追回債務(wù)的成功案例。

2018年12月，知名律所F找到了福韻數據，就其委托方A公司與貿易公司B之間的債務(wù)問(wèn)題向福韻數據尋求數據支撐。

據悉，B公司拖欠A公司債務(wù)高達千萬(wàn)美金，法院一審已經(jīng)判決B公司償還相關(guān)債務(wù)，但因B公司名下無(wú)任何財產(chǎn)線(xiàn)索，財產(chǎn)執行困難，案例陷入瓶頸。

據A公司了解，B公司主要從事進(jìn)出口貿易，出口貿易涉及幾十個(gè)國家和地區，出口額更是十分龐大。但是，B公司名下卻除了進(jìn)出口資質(zhì)外，未發(fā)現其他任何有價(jià)值的資產(chǎn)。

因此，A公司領(lǐng)導曾委托某知名調查公司進(jìn)行債務(wù)公司財產(chǎn)線(xiàn)索的挖掘，試圖找到B公司的隱匿資產(chǎn)，但很遺憾的是最終仍舊以無(wú)財產(chǎn)可執行的結果告終。

最終，知名律所F經(jīng)過(guò)考量，選擇了國內專(zhuān)注于不良資產(chǎn)調查的企業(yè)——福韻數據來(lái)接手此案的資產(chǎn)調查工作。在了解案件背景后，福韻數據立刻展開(kāi)了調查：

第一步，確認B公司資產(chǎn)情況

但是，同A公司懷疑的那樣，據福韻數據調查結果顯示：B公司不但與國外多家著(zhù)名企業(yè)有貿易往來(lái)，出口額更是高達8000多千萬(wàn)美金，公司名下卻查不到可執行財產(chǎn)，那么它的資產(chǎn)究竟去了哪兒呢？

第二步，建立關(guān)聯(lián)關(guān)系

經(jīng)調查，B公司竟然是一家一人有限責任公司。

根據《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規定，如果能夠證明B公司與其母公司存在緊密聯(lián)系，我們就能對母公司進(jìn)行追償。

第三步，查實(shí)關(guān)聯(lián)關(guān)系

在不良資產(chǎn)調查中，最難的部分一般恰恰就是穿透關(guān)系，此案也一樣。但是通過(guò)關(guān)聯(lián)分析，福韻數據對B公司與其母公司之間的關(guān)系進(jìn)行了深度關(guān)聯(lián)調查分析，最終為證明B公司和母公司的關(guān)系找到了強有力的證據：

（1）母公司自身并沒(méi)有進(jìn)出口（事業(yè)）部，卻從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)經(jīng)調查，母公司官網(wǎng)公布的組織架構、對外發(fā)布產(chǎn)品信息的聯(lián)系方式等多處信息都顯示沒(méi)有設立進(jìn)出口（事業(yè)）部，但在其官方微信公眾號上卻發(fā)布了“XXX進(jìn)出口部召開(kāi)內部會(huì )議”的信息，且只有債務(wù)公司B作為外貿業(yè)務(wù)的唯一聯(lián)系人。

此外， 母公司多處信息顯示未設立進(jìn)出口（事業(yè)）部，卻以進(jìn)出口（事業(yè)部）名義進(jìn)行招聘。而B(niǎo)公司從事外貿業(yè)務(wù)，卻從未發(fā)布招聘信息。

據調查顯示，B公司與母公司多位高管重疊。同時(shí)，通過(guò)對母公司的進(jìn)出口（事業(yè)）部?jì)炔繙贤〞?huì )議照片及B公司全家福照片進(jìn)行人臉識別，發(fā)現兩家公司進(jìn)出口（事業(yè)）部人員相同。

（3）B公司與母公司的地址相同

除了以上三點(diǎn)，福韻數據還在其他很多方面進(jìn)行了關(guān)聯(lián)分析，并發(fā)現了關(guān)聯(lián)證據，經(jīng)過(guò)綜合整理，基本上可以判定母公司與B公司存在共同經(jīng)營(yíng)的事實(shí)。

在確認母公司存在被追償的可能性之后，福韻數據進(jìn)一步對母公司的資產(chǎn)線(xiàn)索進(jìn)行了調查，結果發(fā)現其涉及固定資產(chǎn)（土地、房產(chǎn)等）、股權類(lèi)、債權、無(wú)形資產(chǎn)等多個(gè)方面，價(jià)值遠高于B公司所欠債務(wù)，是完全有能力償還債務(wù)的。

據調查，母公司在5年前曾購買(mǎi)一處工業(yè)用地，面積在0.48公頃左右，使用年限為50年。此外，母公司旗下還擁有一座面積約13000平方米土地。

柳暗花明，水落石出

最終，福韻數據憑借卓越的情報分析能力，對案件的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行了深入調查，挖掘出的重要證據為此案的勝訴提供強有力的支撐，最終獲得法院的支持，追加母公司償還債務(wù)的判決，委托方A公司順利追回高達6億的巨額債務(wù)。

注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。

題圖來(lái)自 Pexels，基于 CC0 協(xié)議

本文由“小福妹”投稿資產(chǎn)界，并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權歸原作者所有，未經(jīng)授權，請勿轉載，謝謝！

原標題： 不良資產(chǎn)典型案例 | 從無(wú)可執行財產(chǎn)到追回6億債務(wù)！