作者：福韻君

來(lái)源：福韻 網(wǎng)絡(luò )情報研究（ID：FuyunOsint）

前提紀要

（本案件整體關(guān)聯(lián)圖）

債臺高筑上億元，去向多年終成謎

2019年6月，福韻數據接到一起調查債務(wù)方資產(chǎn)線(xiàn)索的委托。

債務(wù)人劉海（化名），從白手起家到位列福布斯中國富豪榜，曾是一代人發(fā)家致富的神話(huà)。然而，在2009年法院公布的一則督促被執行人履行債務(wù)公告上，劉海的名字赫然在列，從此，勵志富豪跌落神壇。

往后幾年間，法院陸陸續續公布了其背負的數億元債務(wù)。

但是債臺高筑的他卻音訊全無(wú)、不知所蹤。經(jīng)法院查證，除了已拍賣(mài)的少量資產(chǎn)，劉海已無(wú)可執行財產(chǎn)。

一時(shí)間關(guān)于其轉移資產(chǎn)、隱匿江湖的傳言甚囂塵上。但苦于沒(méi)有證據，債權人們只能捶胸頓足、無(wú)計可施。

案件調查：境內外財產(chǎn)轉移的真相

作為國內專(zhuān)注于不良資產(chǎn)調查的企業(yè)，福韻數據在接到委托后，馬上對劉海名下財產(chǎn)展開(kāi)初步調查。

第一步，確認劉海名下資產(chǎn)情況

（1）劉海名下有形資產(chǎn)

經(jīng)調查，發(fā)現如表面所示，劉海似乎再無(wú)可執行資產(chǎn)。劉海一手創(chuàng )建的A集團及其對外投資的子公司已全部吊銷(xiāo)。

同時(shí)，A集團名下B公司，雖處于存續狀態(tài)，但通過(guò)進(jìn)一步調查得知，2016年7月，法院已將該公司部分股份拍賣(mài)。

此外，劉海名下2處房產(chǎn)和1輛奔馳汽車(chē)先后經(jīng)由法院拍賣(mài)或自行變賣(mài)，用于還債。

（2）劉海名下專(zhuān)利

據調查，知識產(chǎn)權方面，劉海及A集團名下尚有17項專(zhuān)利。

法律規定，被執行人不履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權裁定禁止轉讓、留置證照，采取拍賣(mài)、變賣(mài)等執行措施。換言之，劉海名下的專(zhuān)利能夠作為可執行財產(chǎn)進(jìn)行清收。

第二步，查實(shí)財產(chǎn)轉移情況

從劉海的發(fā)家史來(lái)看，A集團一度是家族企業(yè)。上世紀90年代，劉海大刀闊斧，著(zhù)手破除傳統家族制。

其妻子陳虹（化名）、三哥劉江（化名）、族弟劉何（化名）等近親屬經(jīng)歷改革震蕩后，都發(fā)展起了各自的事業(yè)。目前，他們名下都有持股的公司，且運作正常。

豐富的調查經(jīng)驗，令福韻數據敏銳地捕捉到這一信息點(diǎn)，隨即擴大調查范圍，從劉海親戚運作的公司中尋找蛛絲馬跡。

事實(shí)證明，劉海的近親屬成為案件的重要突破點(diǎn)之一。

（1）妻子陳虹關(guān)聯(lián)資產(chǎn)

由于夫妻共同財產(chǎn)有可能作為可執行資產(chǎn)，福韻數據對其妻子的資產(chǎn)進(jìn)行了調查。

經(jīng)調查，妻子陳虹曾參股C公司和D公司，現兩家公司均由妻子親屬代為持股。

其中，C公司前身是A集團成立的子公司，名下?lián)碛械木皡^經(jīng)營(yíng)權由集團購得。D公司經(jīng)營(yíng)的觀(guān)光度假區同樣由A集團投資興建。

兩家公司經(jīng)簽訂協(xié)議共同開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)此景區。

通過(guò)關(guān)聯(lián)分析和多方驗證，還發(fā)現C公司、D公司和A公司的股東存在人員混同的情況。

目前，兩家公司經(jīng)營(yíng)正常。

C公司擁有1處旅游景區的40年經(jīng)營(yíng)權、景區內部1家酒店和1家餐廳以及對外投資1家公司。

D公司名下資產(chǎn)包括經(jīng)營(yíng)的1處觀(guān)光度假區、內部1家餐廳以及1輛大型普通客車(chē)。

經(jīng)調查得知，以上兩個(gè)旅游景區項目，是劉海的重要經(jīng)濟來(lái)源之一。

（2）劉海境外轉移財產(chǎn)情況

福韻數據憑借豐富的境外調查經(jīng)驗和能力，查實(shí)劉海經(jīng)香港、新加坡轉移財產(chǎn)的路徑。

2003年，劉海背負5000萬(wàn)人民幣債務(wù)，選擇劍走偏鋒，將其集團旗下子公司的所有資產(chǎn)和業(yè)務(wù)注入一家新加坡企業(yè)E公司，借殼上市。

借殼成功后，劉海持股約30%，后全部出售。截至2018年，其族弟劉何仍持有該企業(yè)股票。

新加坡E公司在國內的經(jīng)營(yíng)實(shí)體是F公司，其前身是A集團旗下的子公司，劉海及其族弟劉何都曾任公司高管。

F公司現由三哥劉江任職高管，但不再參股。巧妙的是，該公司的最大股東是一家香港企業(yè)G公司，位列第一次序的董事會(huì )成員恰恰是劉江。換言之，劉江間接持有F公司股份。

此外，幫助劉海在境外成功借殼上市的新加坡E公司控股股東張強（化名），擔任該公司國內經(jīng)營(yíng)實(shí)體F公司的董事。由此斷定，國內F公司是劉海實(shí)現財產(chǎn)轉移的重要節點(diǎn)之一。

抽絲剝繭關(guān)系網(wǎng)，資產(chǎn)線(xiàn)索終浮現

面對債務(wù)人長(cháng)期失聯(lián)、多年清收無(wú)果的案件，福韻數據憑借卓越的情報分析能力，從千絲萬(wàn)縷的關(guān)聯(lián)關(guān)系中，抽絲剝繭出近親屬、香港和新加坡三條資產(chǎn)線(xiàn)索，為委托方的債務(wù)追討和資產(chǎn)清收提供了有力的信息支撐。

注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。

題圖來(lái)自 Pexels，基于 CC0 協(xié)議

本文由“小福妹”投稿資產(chǎn)界，并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權歸原作者所有，未經(jīng)授權，請勿轉載，謝謝！

原標題： 不良資產(chǎn)典型案例|人物關(guān)聯(lián)關(guān)系深度分析，查實(shí)境內外資產(chǎn)線(xiàn)索