法園金融法律研究 作者：王平lawyer
反洗錢(qián)的全稱(chēng)是反洗錢(qián)、反恐怖融資及反擴散融資。為落實(shí)金融機構反洗錢(qián)義務(wù)，《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》及相關(guān)法律法規相繼出臺。面對當前紛繁復雜的國際政治及經(jīng)濟環(huán)境，反洗錢(qián)逐步成為義務(wù)機構的一項重要任務(wù)。
反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規定采取相關(guān)措施的行為?！斗ㄈ私鹑跈C構洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》[銀反洗發(fā)〔2021〕1號]第一條規定，反洗錢(qián)和反恐怖融資統稱(chēng)反洗錢(qián)。反擴散融資是反大規模殺傷性武器擴散融資。中國人民銀行《關(guān)于加強跨境匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕199號）要求金融機構不僅應嚴格遵守國內反洗錢(qián)規定，而且應認真研究反洗錢(qián)國際通行標準中有關(guān)電匯透明度、反擴散融資、執行聯(lián)合國定向金融制裁等方面的監管要求。
一、反洗錢(qián)定義及違規后果
二、反洗錢(qián)義務(wù)及義務(wù)機構
三、反洗錢(qián)重點(diǎn)法律法規
四、金融銷(xiāo)售中的反洗錢(qián)要求
五、KYC與受益所有人識別
六、名單篩查與可疑交易報告
七、我們的服務(wù)
上海蘭迪律師事務(wù)所王平律師團隊結合團隊成員以往金融機構合規反洗錢(qián)從業(yè)經(jīng)驗，對金融銷(xiāo)售合規中的反洗錢(qián)工作進(jìn)行分析，以供相關(guān)方參考。
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