作者：清泉居主人

來(lái)源：清泉叮咚響（ID：chenshizegd）

若干司法解釋、部門(mén)規章均規定了與不良資產(chǎn)債權轉讓有關(guān)的地方政府（國資監管部門(mén)）等的優(yōu)先購買(mǎi)權問(wèn)題。如2008年2月財政部《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法》（簡(jiǎn)稱(chēng)“資產(chǎn)處置管理辦法”）第二十條“資產(chǎn)公司對持有國有企業(yè)（包括國有全資和國有控股企業(yè)）的債權資產(chǎn)進(jìn)行出售時(shí)，應提前15天書(shū)面通知國有企業(yè)或國有資產(chǎn)管理部門(mén)”及2009年3月印發(fā)的《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權轉讓案件工作座談會(huì )紀要》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“海南紀要”）第四點(diǎn)“關(guān)于地方政府等的優(yōu)先購買(mǎi)權”明確了優(yōu)先購買(mǎi)權的行使主體、客體、征詢(xún)對象、行使方式等內容。以下就AMC債權處置過(guò)程中涉及的優(yōu)先購買(mǎi)權發(fā)函征詢(xún)問(wèn)題，提出若干意見(jiàn)和建議。

一、海南紀要關(guān)于優(yōu)先購買(mǎi)權的相關(guān)規定

（一）明確可以行使優(yōu)先購買(mǎi)權的主體是“相關(guān)地方人民政府或者代表本級人民政府履行出資人職責的機構、部門(mén)或者持有國有企業(yè)債務(wù)人國有資本的集團公司”。

發(fā)函對象應是履行出資人職責的機構、部門(mén)或者持有國有企業(yè)債務(wù)人國有資本的集團公司?！镀髽I(yè)國有資產(chǎn)法》和《企業(yè)國有資產(chǎn)監督管理暫行條例》從立法上明確了各級國資委的出資人地位和企業(yè)國有資產(chǎn)分級管理的原則。國務(wù)院，省、自治區、直轄市人民政府，設區的市、自治州級人民政府，分別設立國有資產(chǎn)監督管理機構。國有資產(chǎn)監督管理機構根據授權，依法履行出資人職責。

同時(shí)，除上述履行出資人職責的主體外，對于行政事業(yè)單位及其下屬企業(yè)的國有資產(chǎn)、金融企業(yè)的國有資產(chǎn)、中央文化企業(yè)的國有資產(chǎn)依法規應由對應的各級財政部門(mén)進(jìn)行監管。由此，也基本形成了“國資委體系”、“財政部體系”的二元監管主體體系。同時(shí)，部分事業(yè)單位因存在特定主管部門(mén)，該類(lèi)事業(yè)單位及下屬企業(yè)的國有資產(chǎn)還受到相應主管部門(mén)的監管，如高等院校及其下屬企業(yè)的國有資產(chǎn)除受財政部門(mén)監管外，主要由對應的各級教育部門(mén)負責監管。

（二）明確可以行使優(yōu)先購買(mǎi)權的客體是國有銀行享有并

已轉讓給資產(chǎn)公司的國有企業(yè)債務(wù)人（國有獨資和國有控股的企業(yè)法人）承擔的債務(wù)。

海南紀要將可行使優(yōu)先購買(mǎi)權的客體范圍限定為國有全資（獨資）和國有控股的企業(yè)法人。

（三） 明確金融資產(chǎn)管理公司向非國有金融機構法人轉讓不良債權的處置方案、交易條件以及處置程序、方式確定后，單筆（單戶(hù)）轉讓不良債權的，金融資產(chǎn)管理公司應當通知國有企業(yè)債務(wù)人注冊登記地的優(yōu)先購買(mǎi)權人。

以“整體資產(chǎn)包”的形式轉讓不良債權的，如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊登記地屬同一轄區，應當通知該轄區的優(yōu)先購買(mǎi)權人；如資產(chǎn)包中主要債務(wù)人注冊登記地屬不同轄區，應當通知主要債務(wù)人共同的上級行政區域的優(yōu)先購買(mǎi)權人。

根據《企業(yè)法人登記管理條例》和《企業(yè)法人登記管理條例施行細則》的相關(guān)規定，國家、?。ㄗ灾螀^、直轄市）、市（縣、區）工商行政管理部門(mén)對企業(yè)法人登記注冊實(shí)行分級管理。

故如該國有企業(yè)債務(wù)人屬于國家工商行政管理總局登記注冊的企業(yè)法人（或其分支機構），則建議通知國務(wù)院國資委；如屬于省級工商行政管理部門(mén)登記注冊的企業(yè)法人（或其分支機構），則建議通知省級政府（或省級國資委）；如屬于市（縣、區）級工商行政管理部門(mén)登記注冊的企業(yè)法人，則建議通知市（縣、區）級政府（或該級國資委）。如資產(chǎn)包內主要債務(wù)人注冊登記地屬不同轄區，則建議通知其共同上級行政區域的相應優(yōu)先購買(mǎi)權人。

（四）明確了優(yōu)先購買(mǎi)權行使的方式。優(yōu)先購買(mǎi)權人收到通知后明確表示不予購買(mǎi)或者在收到通知之日起三十日內未就是否行使優(yōu)先購買(mǎi)權作出書(shū)面答復，或者未在公告確定的拍賣(mài)、招標之日做出書(shū)面答復或者未按拍賣(mài)公告、招標公告的規定時(shí)間和條件參加競拍、競標的，視為放棄優(yōu)先購買(mǎi)權。

優(yōu)先購買(mǎi)權的行使如未依法依規征詢(xún)，則可能造成處置效力遭受質(zhì)疑的不利法律后果。（詳見(jiàn)“第二點(diǎn)”）

二、未征詢(xún)是否行使優(yōu)先購買(mǎi)權的法律后果

金融債權轉讓領(lǐng)域的優(yōu)先購買(mǎi)權是基于防止國有資產(chǎn)流失的目的而設定，所以處置前未征詢(xún)相關(guān)主體是否行使優(yōu)先購買(mǎi)權，可能造成不利法律后果，即優(yōu)先購買(mǎi)權人和國有企業(yè)債務(wù)人可能提起不良債權轉讓合同無(wú)效之訴，導致轉讓合同被依法宣告無(wú)效，合同被宣告無(wú)效后，債權受讓人可要求資產(chǎn)公司賠償損失；如資產(chǎn)公司以整體“資產(chǎn)包”的形式轉讓不良債權中出現單筆或者數筆債權無(wú)效情形、或者單筆或數筆不良債權的債務(wù)人為非國有企業(yè)，受讓人請求認定合同全部無(wú)效的，法院應當判令資產(chǎn)公司與轉讓人之間的資產(chǎn)包債權轉讓合同無(wú)效；受讓人請求認定已履行或已結清部分有效的，法院應當認定尚未履行或尚未結清部分無(wú)效，并判令受讓人將尚未履行部分或尚未結清部分返還給資產(chǎn)公司，資產(chǎn)公司不再向受讓人返還相應價(jià)金。

三、思考與建議

（一）鑒于目前區（縣，含）以上人民政府一般都設立有國資委（局）等國有資產(chǎn)專(zhuān)業(yè)監督管理機構，故我司征詢(xún)函件原則上應首選區（縣）級以上政府或其國資委（局）；如未設立有國資委（局）的，則建議致函相關(guān)（區，含）縣以上持有國有企業(yè)債務(wù)人國有資本的集團公司。

（二）建議對于行政事業(yè)單位及其下屬企業(yè)、金融企業(yè)、中央文化企業(yè)等，應發(fā)函主送各級財政部門(mén)；對于學(xué)校、醫院及一些公益組織、機構債務(wù)人，除發(fā)函主送其出資人外，為提高效率、取得實(shí)效，亦建議同時(shí)抄送其主管部門(mén)。 

（三）建議對于全民所有制企業(yè)法人、國有全資（獨資）公司等企業(yè)法人，應發(fā)函征詢(xún)其履行出資人職責的優(yōu)先購買(mǎi)權人；對于國有參股，但不具備控股地位的企業(yè)法人，未強制要求發(fā)函征詢(xún)，穩妥起見(jiàn)建議征詢(xún)其出資人是否行使優(yōu)先購買(mǎi)權；對于集體所有制企業(yè)法人或經(jīng)濟組織，根據《農村土地承包法》的相關(guān)規定，本集體經(jīng)濟組織成員對其他成員的土地承包經(jīng)營(yíng)權具備優(yōu)先購買(mǎi)權，故建議對于處置該農村土地承包經(jīng)營(yíng)權等權益時(shí)，應征詢(xún)其所在集體經(jīng)濟組織意向；同時(shí)，根據往常實(shí)踐經(jīng)驗，對于供銷(xiāo)社等企業(yè)法人債權，一般需征詢(xún)當地供銷(xiāo)社的優(yōu)先購買(mǎi)意向。

（四）為依法依規行使優(yōu)先購買(mǎi)權意向征詢(xún)，建議我司可通過(guò)向優(yōu)先購買(mǎi)權人EMS郵寄征詢(xún)函，并要求繳回收到回執的方式，一是證明AMC已完整履行征詢(xún)義務(wù)；二是起算優(yōu)先購買(mǎi)權人書(shū)面答復的時(shí)限。

注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。

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原標題： 關(guān)于不良資產(chǎn)處置過(guò)程中優(yōu)先購買(mǎi)權發(fā)函對象的幾點(diǎn)思考