1、2013年至2016年，某銀行違規向提供虛假資料的企業(yè)提供貸款、辦理票據貼現等。

2、2011年至2016年，某銀行未嚴格執行貸前審核，違規向不符合條件的企業(yè)辦理貸款、票據貼現、黃金租賃等業(yè)務(wù)。

3、2013年至審計時(shí)，某銀行向貿易背景不真實(shí)的企業(yè)提供融資。

4、2010年以來(lái)，某銀行境內貸款或投資盡職調查不充分，融資資金面臨損失。

二、審計發(fā)現的資金投放相關(guān)問(wèn)題

1、2013年至2016年，某銀行違規向被環(huán)保處罰且未整改完畢、產(chǎn)能過(guò)剩等企業(yè)提供新增融資。

2、2014年10月至2015年8月，某銀行、某信托向高污染、高耗能企業(yè)提供新增融資。

3、2013年至2016年，某銀行未嚴格執行監管規定，違規向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放并購貸款。

4、2014年10月至2016年底，某銀行通過(guò)理財資金向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資、違規向土地儲備中心和部分建筑工程施工許可證等“四證”不全的房地產(chǎn)企業(yè)等提供融資。

5、2013年至審計時(shí)，某銀行、某信托未嚴格執行監管規定，向“四證”不全或低密度房地產(chǎn)項目提供融資，另有部分融資被用于繳納土地出讓金。

6、2014年至2016年，某銀行、某信托、某金融租賃有限公司向地方政府融資平臺或實(shí)際承擔地方政府融資平臺功能的機構提供貸款、理財融資。

7、至審計時(shí)，某產(chǎn)業(yè)基金管理公司違規將管理的基金投向包含房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的項目。

8、2015年至審計時(shí)，某基金管理有限公司違規提供無(wú)息借款，按同期銀行存款利率測算少收利息。

9、2016年，某銀行違規將個(gè)人理財資金投向股票二級市場(chǎng)等。

10、至2016年底，某銀行部分理財資金投向其他金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品。

11、2015年5月至10月，某銀行購買(mǎi)其他銀行違規銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。

12、2014年11月和2015年6月，某銀行借助信托等通道將理財資金違規投資本行非公開(kāi)發(fā)行優(yōu)先股。

13、2013年至審計時(shí)，某銀行違規使用一般客戶(hù)理財資金為企業(yè)股權收購項目提供融資。

14、未嚴格執行涉農貸款統計制度，將向城市法人和長(cháng)期居住地為城市的個(gè)人發(fā)放貸款按涉農貸款統計。某銀行向具有城鎮戶(hù)口或公職身份的人員發(fā)放農民安家貸款。

三、審計發(fā)現的監管指標符合性相關(guān)問(wèn)題

1、2016年，某銀行、某信托在小微企業(yè)、理財業(yè)務(wù)、集合信托等方面，有若干項指標未達到監管要求。

2、某銀行信貸管理中存在資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)不準確、地域性“擔保圈”、行業(yè)過(guò)度授信等風(fēng)險問(wèn)題。

3、2015年以來(lái)，某信托未嚴格落實(shí)清理資金池、不得新增非標資產(chǎn)投資的監管要求，繼續以“非標轉標”方式新增低流動(dòng)性資產(chǎn)。

4、2014年至2016年，某銀行三農金融部貸款增速等信貸指標未完成有關(guān)考核要求。

5、2016年，某銀行代銷(xiāo)保險限額管控不嚴格，超限額代銷(xiāo)保險公司保險產(chǎn)品。

四、審計發(fā)現的貸后管理相關(guān)問(wèn)題

1、2013年至2014年，某信托公司8個(gè)資金信托計劃盡職調查及后期監管不到位，造成信托資金未按規定用途使用或存在損失風(fēng)險。

2、某銀行未采取有效匯率風(fēng)險防范措施，形成不良資產(chǎn)。

3、2013年至審計時(shí)，某銀行貸款被挪用。

4、2012年至2014年，某銀行有貸款資金因對借款人資金流缺乏有效制約，面臨質(zhì)權懸空風(fēng)險。

五、審計發(fā)現的違規收費相關(guān)問(wèn)題

1、2012年至2016年，某銀行在未實(shí)質(zhì)性提供服務(wù)等情況下，向企業(yè)、融資平臺公司等收取財務(wù)顧問(wèn)費。

2、2011年至2015年，某銀行分支機構通過(guò)安排借款企業(yè)循環(huán)質(zhì)押存單融資或提供質(zhì)價(jià)不符的財務(wù)顧問(wèn)服務(wù)等方式，向企業(yè)多收取利息和財務(wù)顧問(wèn)費。

六、審計發(fā)現的經(jīng)營(yíng)管理違規相關(guān)問(wèn)題

1、某銀行小微企業(yè)貸款統計不準確。

2、2011年至2016年，某銀行因未嚴格執行票據出入庫制度、未經(jīng)批準銷(xiāo)售非本行理財產(chǎn)品等，造成資金面臨損失風(fēng)險。

3、2012年至2014年，某租賃公司在彌補不良資產(chǎn)損失、辦理融資等方面存在不合規問(wèn)題。

4、某基金管理有限公司引入的擔保機構被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可，仍有存續業(yè)務(wù)。

5、2015年3月至6月，某銀行通過(guò)“存貸掛鉤”等方式虛增存款規模。

6、2012年至2016年，某行理財業(yè)務(wù)存在違規同業(yè)發(fā)售、調節收益及向不符合條件客戶(hù)提供融資、未納入統一授信管理等問(wèn)題。

7、2014年10月和2015年1月，某銀行違規為從事虛擬貨幣交易的兩家企業(yè)提供結算服務(wù)。

8、2016年，某銀行在監管部門(mén)明確禁止的情況下，違規設立時(shí)點(diǎn)性存款規?？己酥笜?。

9、2015年和2016年，某銀行將向不符合小微企業(yè)標準的金融機構、企事業(yè)單位發(fā)放的貸款按小微企業(yè)貸款統計。

10、2012年至2014年，某銀行為完成時(shí)點(diǎn)考核任務(wù)，用借入的保險資金虛增一般性存款。