嚴偉坤 破栗子（杭州）科技有限公司CEO

近年來(lái)，全國受理的破產(chǎn)案件越來(lái)越多，僅浙江省2019年正式立案的破產(chǎn)案件為2373件，但在處理案件過(guò)程中還是存在許多痛點(diǎn)，諸如辦理周期長(cháng)、參與主體多、案件推進(jìn)難、管理人與債權人溝通不暢、傳統辦案方式下線(xiàn)下債權人會(huì )議效率低下、案件辦理流效率工作效率和質(zhì)量難以提升、過(guò)程缺少記錄，無(wú)法精準復盤(pán)、紙質(zhì)材料多、有效管理難等等。正因如此，信息化手段則亟需在破產(chǎn)案件全過(guò)程加以運用。

《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法>若干問(wèn)題的規定（三）》第十一條規定：“債權人會(huì )議的決議除現場(chǎng)表決外，可以由管理人事先將相關(guān)決議事項告知債權人，采取通信、網(wǎng)絡(luò )投票等非現場(chǎng)方式進(jìn)行表決。采取非現場(chǎng)方式進(jìn)行表決的，管理人應當在債權人會(huì )議召開(kāi)后的三日內，以信函、電子郵件、公告等方式將表決結果告知參與表決的債權人?！?/p>

《破產(chǎn)案件信息公開(kāi)規定》第十一條規定：“人民法院、破產(chǎn)管理人可以在破產(chǎn)重整案件信息網(wǎng)召集債權人會(huì )議并表決有關(guān)事項。網(wǎng)上投票形成的表決結果與現場(chǎng)投票形成的表決結果具有同等法律效力?！?/p>

最高人民法院在2018年3月公布的《破產(chǎn)審判工作會(huì )議紀要》中也明確提出，“運用信息化手段提高破產(chǎn)案件處理的質(zhì)量與效率……鼓勵和規范通過(guò)網(wǎng)絡(luò )方式召開(kāi)債權人會(huì )議，提高效率，降低破產(chǎn)費用，確保債權人等主體參與破產(chǎn)程序的權利?！?/p>

由此也表明，信息化手段的運用已得到最高人民法院的前瞻性規定，也表明了有明確的法律依據，只是在如何運用、怎么運用等方面，細節需加以實(shí)踐才能證明，相關(guān)有效性及可推廣復制性要輔以大量實(shí)踐案例。同時(shí)基于以下背景與意義：

（一）供給側改革，企業(yè)加速出清

隨著(zhù)目前供給側結構性改革、市場(chǎng)經(jīng)濟快速高質(zhì)量發(fā)展，破產(chǎn)市場(chǎng)機制的健全、法治營(yíng)商環(huán)境等政策導向，企業(yè)競爭日趨強烈，機遇與危機并存，優(yōu)勝劣汰已為常態(tài)。妥善處置“僵尸企業(yè)”出清，推動(dòng)有挽救價(jià)值的危困企業(yè)進(jìn)行重整，對于缺乏經(jīng)營(yíng)能力、競爭力的企業(yè)，運用破產(chǎn)程序使之退出市場(chǎng)，有利于整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟的良性發(fā)展。

特別是在今年疫情肆虐的大背景下，很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善，破產(chǎn)案件也隨之增多，使得政府及法院充分利用破產(chǎn)程序，對陷入困境的企業(yè)進(jìn)行保護性救治，發(fā)揮破產(chǎn)審判服務(wù)供給側結構性改革功能，推動(dòng)市場(chǎng)主體救治和退出機制，有效促進(jìn)再創(chuàng )業(yè)再創(chuàng )新。因此，破產(chǎn)框架需求及專(zhuān)業(yè)審判需求前所未有的凸顯。

（二）優(yōu)化城市營(yíng)商環(huán)境

破產(chǎn)是企業(yè)生命周期的最后一個(gè)環(huán)節?！稗k理破產(chǎn)”是世界銀行營(yíng)商環(huán)境評估體系中的指標之一，主要是通過(guò)評估企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的時(shí)間、成本、結果、債務(wù)回收率以及破產(chǎn)法律體系質(zhì)量來(lái)衡量一個(gè)經(jīng)濟體辦理破產(chǎn)的便利度和效果。用足用好破產(chǎn)重整、和解程序，加快破產(chǎn)清算進(jìn)程，對于提升城市營(yíng)商環(huán)境具有重要的現實(shí)意義。法院智慧破產(chǎn)信息化建設迫在眉睫。

（三）開(kāi)拓破產(chǎn)案件審判新局面

將大數據和現代信息技術(shù)引入破產(chǎn)案件的審判實(shí)踐，是破產(chǎn)法律制度的一次全新革命。運用大數據等先進(jìn)科技，嵌入破產(chǎn)案件審判場(chǎng)景，推動(dòng)破產(chǎn)案件辦理自動(dòng)化、智能化、無(wú)紙化辦公，釋放生產(chǎn)要素，助力法院法治化營(yíng)商環(huán)境建設有序開(kāi)展。

（四）助力多方利益最大化

信息化和大數據可以最大限度地實(shí)現債權人和債務(wù)人的權益。在破產(chǎn)審判實(shí)踐中，如何讓債權人利益最大化，一方面要看破產(chǎn)重整中能否吸引更多的戰略投資人參與破產(chǎn)企業(yè)的拯救，另一方面還要看破產(chǎn)清算中如何讓破產(chǎn)財產(chǎn)保值或溢價(jià)變現。利用大數據和信息技術(shù)，不僅可以在全球范圍內吸引戰略投資者，而且通過(guò)信息化手段可以讓破產(chǎn)財產(chǎn)的價(jià)值最大化，最大限度地保護破產(chǎn)各方的合法權益。

隨著(zhù)破產(chǎn)案件數量的遞增的頻發(fā)，破產(chǎn)案件的復雜程度也在增加，因此，不同管理人之間的協(xié)作辦案以及管理人與第三方外部主體的協(xié)作辦案已經(jīng)逐漸成為一種常態(tài)。傳統方式下, 無(wú)論是合作或者是協(xié)作，采取的方式都很原始，導致合作和協(xié)作效率低下，溝通成本高，案件管理混亂，職責分配不清等問(wèn)題都是顯著(zhù)痛點(diǎn)。

(一)傳統方式消耗管理人的時(shí)間精力

區別于普通司法案件，管理人在具體辦案時(shí)需要面對少則十幾個(gè)，多則幾百成千上萬(wàn)個(gè)債權人。在整個(gè)破產(chǎn)案件的辦理過(guò)程中，如果采用傳統方式和債權人進(jìn)行溝通，會(huì )極大的消耗和浪費管理人的時(shí)間和精力,并以及由此產(chǎn)生的較高的溝通成本。

(二)溝通不暢引起質(zhì)疑糾紛

破產(chǎn)程序本身事關(guān)債權人的利益是否能夠得到保障和實(shí)現，因此在整個(gè)破產(chǎn)程序過(guò)程中，債權人都會(huì )不定期的與管理人進(jìn)行聯(lián)系，溝通詢(xún)問(wèn)破產(chǎn)程序的案件進(jìn)度和其他與債權實(shí)現相關(guān)的情況。但因為破產(chǎn)案件本身周期較長(cháng)，可能在一段時(shí)間內進(jìn)度都沒(méi)有重大更新，所以管理人常常會(huì )接到來(lái)自債權人的質(zhì)疑與不滿(mǎn)，甚至因此產(chǎn)生糾紛。

(三)線(xiàn)下流程效率低下

由于破產(chǎn)案件中涉及債權人人數較多，債權人素質(zhì)參差不齊，大多數債權人對于債權申報都感到十分困擾。債權人在申報債權的時(shí)候，需要多次反復與管理人團隊進(jìn)行溝通交流，詢(xún)問(wèn)有關(guān)債權填寫(xiě)的信息和細節確認，而且提供的債權申報資料也經(jīng)常會(huì )出現缺失和遺漏等情況。面對這種情況，管理人僅在債權申報通知以及審核的過(guò)程工作上，就需要耗費巨大的人力和精力去應對，而其中大多數時(shí)間和精力用在了一般性事務(wù)和低效的反復溝通中。

(四)人員到場(chǎng)參會(huì )難度大

債權人會(huì )議作為破產(chǎn)案件的核心和必經(jīng)程序，對于整個(gè)破產(chǎn)案件辦理都十分重要。法律規定債權人會(huì )議的召開(kāi)和會(huì )議重要事項的表決必須符合法定標準（申報的債權人數量到會(huì )過(guò)半和參加會(huì )議的債權人所代表的債權總額占申報的無(wú)擔保債權總額的過(guò)半。相對于之前的線(xiàn)下會(huì )議，存在多種原因導致債權人無(wú)法準時(shí)到場(chǎng)參加，如地域問(wèn)題、交通問(wèn)題等其他諸多因素。

(五)傳統流程繁雜推進(jìn)緩慢

對于管理人團隊，每次開(kāi)會(huì )前，都需要設置專(zhuān)門(mén)的人員來(lái)對接參會(huì )債權人的簽到統計和現場(chǎng)表決統計。如果參會(huì )人數過(guò)多，傳統的統計手段就會(huì )因效率低下、數據統計準確度不高等原因導致會(huì )議延緩召開(kāi)、會(huì )議表決統計用時(shí)久等情況，從而影響整個(gè)會(huì )議進(jìn)程。

(六)紙質(zhì)材料儲存管理不便

傳統破產(chǎn)管理人的案件管理，因為案件辦理周期長(cháng)，案件參與主體眾多, 經(jīng)常面臨難以推進(jìn)，案件監控不方便，不能及時(shí)預測發(fā)現案件逾期風(fēng)險的問(wèn)題；同時(shí)，案件辦理流程不規范，工作效率和質(zhì)量難以提升；辦案過(guò)程缺少記錄，無(wú)法逬行精準的案件復盤(pán)；紙質(zhì)檔案堆積如山，難以進(jìn)行有效存儲和管理利用。

(七)卷宗遺失遺漏

破產(chǎn)案件不同于一般的法律案件，因流程多，事項雜，周期長(cháng)，導致破產(chǎn)案件的卷宗數量也比普通案件多很多，同時(shí)資料易丟失、或者長(cháng)期翻閱而毀損等風(fēng)險較大。

針對傳統破產(chǎn)案件辦理模式及痛點(diǎn)，在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，行業(yè)尋求一個(gè)破產(chǎn)案件管理平臺，以不同功能模塊優(yōu)化辦案流程、賦能智慧辦案，通過(guò)集成化線(xiàn)上辦案平臺實(shí)現智能辦案。

1.債權申報與審核

破產(chǎn)案件線(xiàn)上一體化平臺，應該滿(mǎn)足管理人通過(guò)平臺新增案件，增加案件債權人的需要。平臺應該擁有專(zhuān)門(mén)的債權人端口，債權人通過(guò)賬號密碼登錄后，即可根據債權申報流程指導，進(jìn)行線(xiàn)上申報債權，實(shí)現證據材料上傳留存，以提升債權申報效率。

債權人申報完成后，管理人或可通過(guò)平臺管理人端口，對債權進(jìn)行線(xiàn)上審核，自動(dòng)同步審核結果，降低管理人與債權人的溝通成本。

2.線(xiàn)上會(huì )議管理

平臺應專(zhuān)門(mén)設置會(huì )議模塊，滿(mǎn)足線(xiàn)上債權人會(huì )議需求。管理人在新增線(xiàn)上會(huì )議時(shí)，可選擇參會(huì )對象，包含債權人會(huì )議、債權人委員會(huì )、出資人會(huì )議、管理人工作會(huì )議、債務(wù)人溝通會(huì )議等。參會(huì )對象直接使用平臺賬號線(xiàn)上參會(huì )，進(jìn)行會(huì )議簽到和投票，以達到降低參會(huì )成本，提高參會(huì )效率的目的。

針對會(huì )議管理，系統包含數據統計功能，為管理人設置實(shí)時(shí)查看會(huì )議簽到數據、簽到率、投票統計數據、投票通過(guò)率等功能，大幅節約統計時(shí)間。

3.公告管理

平臺應支持管理人向不特定人員公告、面向特定人員憑密碼公告、管理人內部公告等。滿(mǎn)足指定時(shí)間發(fā)布，增加再編輯修改功能等需求。

4.協(xié)同管理

目前在中國，管理人主要由律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所以及資產(chǎn)清算公司等幾種主體類(lèi)型社會(huì )中介機構構成。而破產(chǎn)案件中涉及主體眾多，因此，管理人在日常辦案工作過(guò)程中，會(huì )接觸到法院、債權人、債務(wù)人以及包括但不限于銀行、審計評估、工商、稅務(wù)等其他第三方機構和行政機關(guān)。

為此，平臺應實(shí)現破產(chǎn)管理人團隊、債權人、債務(wù)人和法院的多種主體遠程協(xié)作管理，比如進(jìn)行跨團隊、跨地域的遠程案件的辦理與協(xié)作，債權人會(huì )議管理、債權人在線(xiàn)會(huì )議等功能。幫助管理人團隊統一管理團隊成員，跟進(jìn)業(yè)務(wù)和案件生成項目流程，精準分配任務(wù)輕松實(shí)現管理人團隊律所可視化分析;

5.日志管理

幫助管理人團隊成員實(shí)現日志管理，每一個(gè)團隊成員都能看每一天每一步的工作安排與總結，實(shí)現高效統一的團隊管理。

6.案件管理

配備案件管理模塊，以此實(shí)現實(shí)時(shí)更新案件進(jìn)度，查看債權人信息，文書(shū)管理，資產(chǎn)管理。

7.資金管理

通過(guò)與金融機構的專(zhuān)線(xiàn)對接，實(shí)現法院對破產(chǎn)案件資金交易的實(shí)時(shí)監控與信息公開(kāi)。實(shí)時(shí)掌握破產(chǎn)案件資金開(kāi)戶(hù)、流轉情況，實(shí)現監管配合。

除此之外，破產(chǎn)案件管理平臺需以解決當下痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，針對破產(chǎn)案件辦理周期長(cháng)、參與主體多、案件推進(jìn)難等問(wèn)題，通過(guò)以下不同功能模塊，完善破產(chǎn)案件處理流程，為管理人帶來(lái)更加便捷高效的使用體驗：

1.債權人會(huì )議管理：線(xiàn)上通知債權人，智能簽到，參會(huì )人數和金額的實(shí)時(shí)智能統計，提高會(huì )議效率和管理效能。

2.案件管理：在線(xiàn)統一管理案件，快速精準分配任務(wù)，實(shí)時(shí)追蹤辦理進(jìn)度；幫助使用者提升保障案件推進(jìn)質(zhì)量。

3.自動(dòng)生成案件日志：實(shí)現一鍵追蹤、辦理過(guò)程可追溯；零成本完成紙質(zhì)案例電子化，幫助團隊創(chuàng )建破產(chǎn)知識庫。

4.同步對接，在線(xiàn)溝通：可以直接與債權人進(jìn)行在線(xiàn)交流降低溝通成本，方便實(shí)時(shí)開(kāi)展工作提升專(zhuān)業(yè)現象，建立信任。

5.無(wú)紙化在線(xiàn)申報：管理人可在平臺與債權人高效溝通，引導線(xiàn)上進(jìn)行申報債權，所有文件都可直接在線(xiàn)提交。

6.破產(chǎn)知識庫、智能計算器 ：常用文書(shū)模板下載，破產(chǎn)案件計算器。

7.文件安全存儲、卷宗數字化管理： 實(shí)現信息自動(dòng)存儲、資料實(shí)時(shí)更新、案件進(jìn)度同步、辦案質(zhì)量監管。

（一）制定行業(yè)標準

今年以來(lái)，市場(chǎng)涌現了一批創(chuàng )新的破產(chǎn)案件管理系統，真正解決了許多法院、管理人在破產(chǎn)案件解決過(guò)程中的痛點(diǎn)。在破產(chǎn)信息化建設的過(guò)程中，制定行業(yè)標準也是重中之重，通過(guò)制定標準可以來(lái)指引破產(chǎn)信息化建設的發(fā)展方向，甚至引起破產(chǎn)辦案程序的重新定位。

（二）適當引入市場(chǎng)化資源

信息技術(shù)與破產(chǎn)辦案的不斷融合，是社會(huì )發(fā)展的必然趨勢，通過(guò)建立破產(chǎn)案件信息管理平臺，優(yōu)化破產(chǎn)辦案流程，進(jìn)而營(yíng)造更好的營(yíng)商環(huán)境，適當引入市場(chǎng)化資源，可以加快破產(chǎn)信息化建設發(fā)展，促使整個(gè)破產(chǎn)生態(tài)有序運轉。

（三）府院聯(lián)動(dòng)在破產(chǎn)信息化的展望

目前，還存在府院聯(lián)動(dòng)與追責程序尚未有效銜接,數據共享研判機制尚未建全,對管理人監管不力等問(wèn)題，設立政府破產(chǎn)監管機構，搭建制度化溝通平臺,構建聯(lián)合懲戒機制，建立數據共享研判機制等方面仍需加強建設，在稅務(wù)、市場(chǎng)監督工商數據、公安、不動(dòng)產(chǎn)等部門(mén)真正實(shí)現平臺信息一體化，府院聯(lián)動(dòng)，共同促進(jìn)社會(huì )和諧發(fā)展。

（四）個(gè)人破產(chǎn)法、跨境破產(chǎn)在破產(chǎn)信息化的思考

在個(gè)人和家庭經(jīng)濟交往日趨頻繁、個(gè)人風(fēng)險愈加難以預測以及金融危機不時(shí)爆發(fā)的今天，個(gè)人破產(chǎn)制度的立法和改革已經(jīng)深切地影響到越來(lái)越多的自然人、家庭、企業(yè)家和國家。世界各國愈加重視個(gè)人債務(wù)困境的應對與解決，注重賦予消費者和企業(yè)主再生的機會(huì )，引導債權人審慎借貸，理性追索債務(wù)，鼓勵創(chuàng )新和創(chuàng )業(yè)，以促進(jìn)更多的個(gè)人、家庭和企業(yè)家為整個(gè)經(jīng)濟體帶來(lái)活力和發(fā)展的新動(dòng)力。

中國國際貿易促進(jìn)委員會(huì )法律事務(wù)部副部長(cháng)劉超先生認為，目前的貿易環(huán)境充滿(mǎn)了不確定性。如何對“誠實(shí)而不幸”的企業(yè)在貿易環(huán)境和政策變動(dòng)時(shí)的破產(chǎn)責任進(jìn)行分擔是國際社會(huì )共同面臨的問(wèn)題。為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，劉超提出兩點(diǎn)建議：一是建立貿易調整應對機制，幫助企業(yè)在貿易環(huán)境發(fā)生變化時(shí)能夠生存下去（上海自貿區正在試行）；二是構建中國的跨境破產(chǎn)制度。個(gè)人破產(chǎn)制度的建立需要大膽創(chuàng )新、精心設計，中國貿促會(huì )將為中國個(gè)人破產(chǎn)制度的建立發(fā)揮工商界的力量，配合各界完成該項重要工作。

所以未來(lái)破產(chǎn)信息化手段的運用也可以在個(gè)人破產(chǎn)、跨境破產(chǎn)兩方面大有可為。

（五）行業(yè)呼吁

首先，殷切期盼能在各級政府強有力的領(lǐng)導下，加強運用“互聯(lián)網(wǎng)+”的思維，加快其智能化、移動(dòng)化的發(fā)展，鼓勵各級法院引入數據化平臺，提升其破產(chǎn)審判的效率和質(zhì)量、完善破產(chǎn)審判配套制度，最終促進(jìn)對破產(chǎn)企業(yè)的清算、結構轉型、動(dòng)能轉換等，為當地經(jīng)濟持續發(fā)展提供有力的司法保障。

同時(shí)也希望各級破產(chǎn)管理人能積極參與到這場(chǎng)關(guān)于破產(chǎn)界的大變革中來(lái)，與我們一起探索破產(chǎn)案件的數字化處理方式，實(shí)現各級資源整合、各項工作的化繁為簡(jiǎn)，最終實(shí)現對各個(gè)破產(chǎn)案件的個(gè)性化處理方案，形成流程化規范操作，從而大幅提高破產(chǎn)管理人的工作進(jìn)度。

而對于破產(chǎn)案件的其他各相關(guān)方，包括對債務(wù)人、債權人、第三方機構等，這是協(xié)同辦公的有力嘗試，在充分保護各項權利的同時(shí)，能最大程度的確保案件處理的時(shí)效性、安全性和全面性。在此我們呼吁共同為破產(chǎn)行業(yè)信息化盡自己最大力量，為產(chǎn)業(yè)數字化賦能，為共同打造行業(yè)標準而不懈努力。