國朝說(shuō) 作者：老萬(wàn)
來(lái)源：國朝說(shuō)（ID：GuoChaoShuo123456）
近期，信托圈里面話(huà)題最熱的就是閆桂軍卸任光大信托董事長(cháng)，未來(lái)何去何從？
根據信托百老匯的報道，光大集團在宣布免去閆桂軍的光大信托黨委書(shū)記、委員等職務(wù)的同時(shí)稱(chēng)，對其“另有任用”，而坊間傳聞更多的是被帶走了。
之所以有這個(gè)傳聞，主要是在閆桂軍掌舵的這些年，光大信托發(fā)展太猛了。數據顯示，從2014年底資產(chǎn)規模不足600億，到2020年底已經(jīng)突破了萬(wàn)億，短短六年時(shí)間，光大信托管理規模增長(cháng)近16倍，這一切主要源于風(fēng)控標準的降低，風(fēng)格非常激進(jìn)。
另外，2020年以來(lái)，各家信托公司均收到來(lái)自銀保監會(huì )信托部的窗口指導，明確壓降融資類(lèi)信托的具體規模，而光大信托最終未能完成監管的要求，這或許也是引發(fā)傳言的原因之一。
不過(guò)，相比較于光大信托董事長(cháng)閆桂軍的去向不明，華信信托董事長(cháng)董永成的處境顯得更加艱難。
近期因“董事長(cháng)打傷總經(jīng)理”一事上熱搜的華信信托，終于有了最新的進(jìn)展。
1月21日下午，華信信托和委托人召開(kāi)了溝通會(huì )，通報了華信信托董事長(cháng)董永成仍然處于刑事拘留的狀態(tài)，由于此前戰投都是董親自談的，現在無(wú)法繼續談判下去，一時(shí)間陷入僵局。
需要注意的是，根據1月7日出示的拘留報告書(shū)中顯示的是刑事拘留三日，如今已經(jīng)超過(guò)14天了，不知道中間又發(fā)生了什么變化？
另外，小編還注意到，在華信信托和大連華旭置業(yè)有限公司合同糾紛中，華信信托被指通過(guò)設立多家關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行倒款，涉嫌“套路貸”的犯罪行為。
華旭公司表示：華信信托通過(guò)制造出的“債務(wù)”起訴華旭公司，企圖達到非法侵占資產(chǎn)的目的。
1、從華信信托與華旭公司的關(guān)系來(lái)看，華信信托的員工宋XX、李XX、于X分別為華旭公司的董事和監事，董事會(huì )決定公司日常經(jīng)營(yíng)，華旭公司三名董事華信信托占兩名，所以華旭公司的日常經(jīng)營(yíng)是由華信信托控制的。且根據《項目合作協(xié)議書(shū)》（編號20111228）約定，華旭公司的印章、資金、財務(wù)收支、資金劃轉等均由華信信托指派人員管理。由此才產(chǎn)生案涉4.4億元虛假的借款合同。
2、從約定的款項用途看，華信信托以發(fā)起設立的信托計劃籌集的信托資金向華旭公司融出資金，用于華旭公司“東港第”項目開(kāi)發(fā)建設。而事實(shí)上，案涉4.4億元資金按照華信信托事先設計好的《華銳9.6轉款方案》，于轉出當天又回到華信信托。華信信托的行為與其借款合同中載明的用于項目建設用途相悖。這種方式顯然不符合借貸時(shí)借款人所借資金用于項目建設的借貸需求。
3、從案涉公司與華信信托的關(guān)系看，4.4億元款項涉及的大連隆海創(chuàng )業(yè)投資有限公司、大連榮惠達實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、大連新萊達貿易有限公司均為華信信托的關(guān)聯(lián)公司，其設立的目的即為轉賬使用。
另外，華信信托與中瑞公司、華銳公司在合作的過(guò)程中，華信信托利用76家關(guān)聯(lián)公司倒款855筆，共計倒款金額191××××****元，平均一年倒款約47億元，如果按照365天計算每天平均倒款1300萬(wàn)元。
對于一家民營(yíng)金融機構，設立這么多的關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行倒賬，真實(shí)目的是什么？華信信托現有的資金池缺口，又有多少是因為投資失敗造成的？這里面是否存在大股東的資金侵占？
注：文章為作者獨立觀(guān)點(diǎn)，不代表資產(chǎn)界立場(chǎng)。
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